El Banco de Espa帽a alerta de posibles fraudes en pr茅stamos emitidos por entidades en el exterior

Las cantidades nunca se materializan y las que se adelantan no se recuperan.

banco-espa帽aEl Banco de Espa帽a advirti贸 este martes de posibles fraudes en la concesi贸n de pr茅stamos emitidos por “entidades fantasma” radicadas en el exterior, seg煤n una nota hecha p煤blica por la entidad que dirige Miguel 脕ngel Fern谩ndez Ord贸帽ez.

En ella detalla que empresas y particulares espa帽oles est谩n recibiendo ofertas de pr茅stamos por parte de bancos y entidades radicados en pa铆ses remotos, en condiciones “mucho m谩s favorables” que las que existen actualmente en el mercado.

El Banco de Espa帽a, que ha tenido conocimiento de estas ofertas a trav茅s de consultas recibidas y de las declaraciones de transacciones exteriores, alerta de que estas pr谩cticas “esconden, en la mayor铆a de los casos, fraudes y estafas”.

El organismo supervisor indica que generalmente estas entidades est谩n “supuestamente” domiciliadas en estados muy poco conocidos, a cuya informaci贸n es dif铆cil acceder, aunque se帽ala que se ha comprobado en muchas ocasiones que estos bancos fantasma carecen incluso de permiso para operar en el lugar donde dicen tener su sede.

El fraude consiste en que para poder cobrar los pr茅stamos, el cliente debe adelantar una cantidad en concepto de comisiones, gastos de env铆o, gesti贸n y tramitaci贸n, o enviar fondos para abrir una cuenta en la entidad fantasma, en la que se le abonar谩 el falso cr茅dito. El pr茅stamo nunca se materializa y las cantidades adelantadas nunca se recuperan.

El Banco de Espa帽a advierte de estas pr谩cticas y solicita que “siempre se desconf铆e de operaciones en condiciones m谩s favorables que las de mercado”, propuestas por entidades desconocidas con sede en pa铆ses remotos y por v铆as distintas a las pr谩cticas bancarias habituales, y aconseja que nunca se hagan desembolsos previos.

Asimismo, recuerda que las normas sobre Transacciones Econ贸micas con el Exterior obligan a las empresas o particulares residentes en Espa帽a a declarar, con fines estad铆sticos y administrativos, la apertura de cuentas en el exterior y los pr茅stamos recibidos de no residentes.

No obstante, el Banco de Espa帽a destaca que la tramitaci贸n de estas declaraciones por parte del organismo supervisor no supone que 茅ste valide o supervise las operaciones declaradas ni a las entidades que intervienen en ellas.

Fuente:facua.org


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