Real Decreto para proteger a los afectados por las preferentes

El Gobierno aprueba un paquete de medidas para proteger a los afectados por las preferentes

  • Se crea una Comisi贸n de Seguimiento que establecer谩 los criterios para que los titulares puedan acogerse al arbitraje
  • Habr谩 una derrama extraordinaria al Fondo de Garant铆a de Dep贸sitos para dar liquidez en los canjes por acciones

El Consejo de Ministros aprob贸 el pasado viernes un Real Decreto Ley en Materia de Participaciones Preferentes y Deuda Subordinada de Entidades de Cr茅dito en Reestructuraci贸n o Resoluci贸n, en el que se articulan mecanismos para realizar un seguimiento de los procesos de arbitraje y se establecen, con car谩cter excepcional, mecanismos de liquidez para el canje de estos productos.

En la norma se impulsa la creaci贸n de una Comisi贸n de Seguimiento de los procesos de arbitraje relativos a participaciones preferentes. Tiene como objetivo analizar y evaluar los procedimientos de arbitraje en las entidades que han recibido apoyo p煤blico.

La Comisi贸n estar谩 presidida por la presidenta de la CNMV y contar谩 con el subgobernador del Banco de Espa帽a, en calidad de vicepresidente. El resto de la Comisi贸n la componen:

  1. La secretaria general de Sanidad y Consumo, del Ministerio de Sanidad, Servicios Sociales e Igualdad.
  2. El secretario general del Tesoro y Pol铆tica Financiera, del Ministerio de Econom铆a y Competitividad.
  3. La presidenta del Consejo de Consumidores y Usuarios.

La Comisi贸n invitar谩 a participar con voz pero sin voto a los representantes designados por las autoridades de consumo de las comunidades aut贸nomas y del Instituto Nacional del Consumo que hayan participado o vayan a participar en los procedimientos de resoluci贸n de las reclamaciones. La Comisi贸n estar谩 asistida por un secretario, designado por la CNMV.

Las funciones de la Comisi贸n son las siguientes:

  • El an谩lisis de los factores que han motivado la presentaci贸n de las reclamaciones judiciales y extrajudiciales.
  • La remisi贸n con car谩cter trimestral de un informe al Congreso de los Diputados sobre los elementos fundamentales de las reclamaciones.
  • En su caso, la elevaci贸n de propuestas a las autoridades competentes para mejorar la protecci贸n del inversor en la comercializaci贸n de este tipo de productos.
  • La Comisi贸n determinar谩 los criterios b谩sicos que habr谩n de emplear las entidades participadas por el Fondo de Reestructuraci贸n Ordenada Bancaria (FROB) con el fin de ofrecer a sus clientes el sometimiento a arbitraje. La Comisi贸n especificar谩 los criterios para designar al colectivo de clientes cuyas reclamaciones, en atenci贸n a la especial dificultad de sus circunstancias personales o familiares, deber谩n recibir una tramitaci贸n prioritaria por parte de las entidades participadas por el FROB. La Comisi贸n trasladar谩 estos criterios al Fondo, que dar谩 las instrucciones necesarias para que sus entidades participadas los adopten. La Comisi贸n acordar谩 estos criterios en su reuni贸n constitutiva y podr谩 revisarlos trimestralmente.

El Gobierno ha articulado adem谩s un mecanismo de provisi贸n de liquidez por el Fondo de Garant铆a de Dep贸sitos (FGD) para los titulares de acciones no l铆quidas de las entidades en proceso de reestructuraci贸n.

En el marco de la reforma y recapitalizaci贸n del sector financiero espa帽ol, basada en los planes de reestructuraci贸n y resoluci贸n aprobados por la Comisi贸n Europea de acuerdo con la normativa de ayudas de Estado, se va a proceder a un ejercicio de canje de instrumentos de deuda subordinada y participaciones preferentes por capital de estas entidades.

Una vez culminadas las operaciones de canje, el Gobierno considera esencial ofrecer la posibilidad de obtener liquidez a los tenedores de acciones en el caso de Catalunya Banc (CX) y Nova Galicia Banco (NCG), puesto que estas entidades no cotizan en mercados secundarios ni est谩 previsto que lo hagan a medio plazo.

Con esta finalidad, el Real Decreto Ley que hoy ha aprobado el Consejo de Ministros contiene una disposici贸n por la que se dota al FGD de capacidad legal para adquirir las acciones no cotizadas que resulten de la conversi贸n de instrumentos h铆bridos de capital y deuda subordinada. Adem谩s, el FGD adquirir谩 de forma preferente las acciones de aquellos clientes de la entidad que se encuentren en una situaci贸n de especial dificultad por sus circunstancias personales y familiares de acuerdo con los criterios que fije la Comisi贸n de Arbitraje. Se capacita tambi茅n al FGD para suscribir acciones o deuda de la Sociedad de Gesti贸n de Activos Procedentes de la Reestructuraci贸n Bancaria (Sareb), de modo que pueda colaborar con el FROB en la financiaci贸n de este instrumento.

Con el objeto de mantener una posici贸n patrimonial saneada del Fondo de Garant铆a de Dep贸sitos, se establece una contribuci贸n especial al FGD distribuida en tramos de un 3 por mil sobre los dep贸sitos computables.

Un primer tramo, equivalente a dos quintas partes, se deber谩 satisfacer en el plazo de 20 d铆as h谩biles desde el 31 de diciembre de 2013. En relaci贸n con este tramo, la Comisi贸n Gestora del FGD podr谩 establecer una serie de exenciones:

  • La no aplicaci贸n de este tramo a las entidades mayoritariamente participadas por el FROB.
  • Una deducci贸n de hasta un m谩ximo del 50% en las aportaciones en el caso de las entidades adheridas al FGD cuya base de c谩lculo no exceda de 5.000 millones de euros.
  • Una deducci贸n de hasta un m谩ximo del 30% de las cantidades invertidas por las entidades antes del 31 de diciembre de 2013 en la suscripci贸n o adquisici贸n de acciones o instrumentos de deuda subordinada emitidos por la Sareb.

Un segundo tramo, equivalente a las tres quintas partes restantes, a satisfacer a partir de 1 de enero de 2014 de acuerdo al calendario de pago que fije la Comisi贸n Gestora dentro de un plazo m谩ximo de 7 a帽os. Sin perjuicio del citado calendario de pago, el importe correspondiente a este segundo tramo se registrar谩 como patrimonio del FGD en la fecha en que se liquide el primer tramo.


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