El nuevo timo en Internet: falsas ofertas de trabajo

Proliferan “chiringuitos” financieros que ofrecen falsos trabajos con el 谩nimo de conseguir cuentas corrientes para blanquear dinero.

Timos por Internet

Hasta ahora, la palabra “chiringuito” se asociaba a empresas que ofrec铆an productos de inversi贸n de forma fraudulenta, al margen de la ley y sin estar registrados en el organismo supervisor competente (en Espa帽a, la Comisi贸n Nacional del Mercado de Valores). Con la crisis, este tipo de establecimientos se han multiplicado. Pero, adem谩s de comercializar instrumentos de inversi贸n con altas promesas de revalorizaci贸n, han ampliado sus f贸rmulas de captaci贸n de v铆ctimas y proponen trabajos que resultan ser una estafa. Con el gancho de conseguir empleo estable y bien remunerado, determinados “chiringuitos” tratan de captar individuos que les conf铆en sus n煤meros de cuenta, con el objetivo de iniciar operaciones de blanqueo de dinero. 驴C贸mo descubrirlos?.

Timos en Internet

Los asesores financieros, las instituciones, los organismos supervisores y, sobre todo, el sentido com煤n aconsejan no dar el n煤mero de cuenta corriente a nadie que no est茅 acreditado e identificado (el banco del cliente, compa帽铆as de suministros dom茅sticos…). La recomendaci贸n intenta evitar posibles estafas de “hackers” o piratas inform谩ticos que se hacen pasar por el banco habitual, es decir, “chiringuitos” financieros o empresas de dudosa solvencia que buscan captar capital.

Hoy en d铆a debe extremarse la precauci贸n. Los altos niveles de paro en Espa帽a (la tasa de desempleo supera el 20% y los parados rozan ya los cuatro millones de personas) y la desesperaci贸n de muchas personas por encontrar empleo sirven como anzuelo a algunas empresas para promover operaciones de blanqueo de dinero que requieren conseguir los n煤meros de cuentas corrientes de particulares.

驴C贸mo operan?

El 煤ltimo timo detectado por algunos bufetes de abogados, ante las denuncias de sus clientes, parte de empresas con un “modus operandi” muy particular: en primer lugar, navegan por las p谩ginas web especializadas en b煤squedas de empleo, con el 谩nimo de captar curr铆culums de personas paradas que, por sus particularidades, como la edad, pueden tener m谩s complicado el acceso al mercado laboral.

Se centran en ciudadanos con una necesidad mayor de encontrar empleo. El perfil de sus v铆ctimas est谩 bastante definido: individuos de baja formaci贸n acad茅mica, a partir de 40 a帽os y, en ocasiones, con familia, ya que sus necesidades por tener ingresos fijos y estables pueden ser m谩s elevadas. Desde Legalitas comentan que, en ocasiones, para conseguir los curr铆culums, estas empresas se inscriben en las propias p谩ginas web como ofertantes de empleo. As铆 pueden acceder y conseguir con facilidad los datos personales de numerosos ciudadanos que demandan trabajo.

 Conseguidos los curr铆culo y seleccionadas las presuntas v铆ctimas, se ponen en contacto con ellas, por tel茅fono o mail. Como gancho, les ofrecen un puesto de trabajo estable y con remuneraci贸n atractiva que, por lo general, no requiere formaci贸n acad茅mica alguna (explicitan que 茅sta corre a cargo de la empresa). Sus m茅todos de captaci贸n son los mismos que utilizan las empresas que operan de modo correcto: personal de trato exquisito, educado y serio. Sus ofertas de trabajo tienen un perfil similar: ofrecen colaborar a distancia con un grupo financiero, a cambio de altas retribuciones. En ocasiones, las ofertas aluden a la consecuci贸n de ingresos brutos anuales de 40.000 euros o superiores.

Sin m谩s, una vez que el individuo acepta colaborar, le solicitan el n煤mero de cuenta, como requisito indispensable para domiciliar las supuestas n贸minas. El timo, no obstante, radica en que estas empresas ingresar谩n elevadas cantidades de dinero en las cuentas corrientes, que se utilizar谩n como intermediario para despu茅s derivar el dinero a cuentas domiciliadas en otros pa铆ses. De esta forma, la v铆ctima colaborar谩 en el blanqueo de capitales. Su nombre y apellidos ser谩n los 煤nicos que consten en Hacienda, organismo que, con probabilidad, investigar谩 estas operaciones e impondr谩 su correspondiente sanci贸n.

Es una nueva estafa de los “chiringuitos financieros” de toda la vida, especializados en captar dinero de forma fraudulenta a trav茅s de productos de inversi贸n que parecen muy atractivos y con altas rentabilidades, pero que en realidad son productos fantasma. Ofrecer trabajo es un anzuelo m谩s que emplea este tipo de compa帽铆as para captar v铆ctimas. Tambi茅n intentar captar capital mediante productos financieros falsos, sobre todo, en el 谩mbito de las divisas. No obstante, dado que el nivel de ahorro y la liquidez de las familias se ha reducido, utilizar como gancho la propuesta de empleo resulta ahora m谩s sugerente.

Conviene saber que una vez que la empresa fraudulenta consigue la cuenta corriente de su v铆ctima, le comunica que, como parte de su trabajo, deber谩 encargarse de gestionar unos fondos de dinero (el dinero negro). Entre otras tareas, le encargar谩n hacer transferencias de capital a otras cuentas (radicadas en para铆sos fiscales), con el supuesto inter茅s de invertir en fondos de inversi贸n con buenas expectativas. Para la Agencia Tributaria, sin embargo, es relativamente f谩cil detectar fraude en este tipo de operaciones ya que, gracias a los acuerdos de colaboraci贸n que tiene firmados con el Banco de Espa帽a, recibe informaci贸n sobre transferencias superiores a los 3.000 euros. Para evitar ser ?cazados? en poco tiempo, por lo habitual este tipo de ?chiringuitos? financieros que ofrecen falsas ofertas de trabajo suelen solicitar a sus v铆ctimas que las primeras transferencias sean de bajo importe (incluso inferiores a 1.000 euros), para intentar sortear as铆 las posibles investigaciones. En realidad, la empresa se presenta como una ofertante de un puesto de trabajo de administrador y gestor de capitales.

C贸mo detectar los timos

  • Este tipo de empresas se presentan ante los ciudadanos con ofertas de trabajo interesantes, sobre todo, puestos de comerciales con remuneraciones variables atractivas. El primer motivo que debe alertar es el hecho de conseguir la oferta sin realizar ninguna entrevista personal
  • La premura en solicitar la cuenta corriente es otra de las pautas que debe dar la voz de alarma.
  • Los supuestos directores de recursos humanos que se ponen en contacto con las v铆ctimas derrochan una verborrea sin l铆mite.
  • Hacer dinero f谩cil nunca es sencillo, por lo que conviene dudar de las empresas que ofrecen remuneraciones sin m谩s, ya que a menudo lo hacen a cambio de un trabajo que no es tal.
  • Otras de las pistas que pueden alertar de que se est谩 ante un “chiringuito” de falsas ofertas de trabajo son las mismas que delatan a los tradicionales chiringuitos financieros. Los canales que utilizan para contactar con sus v铆ctimas son, en general, el tel茅fono, el correo ordinario, el mail o p谩ginas web. Las cartas y materiales publicitarios est谩n escritos de forma intachable y correcta. En ocasiones, solicitan a los destinatarios que contacten con ellos tras rellenar un cup贸n, llamarles por tel茅fono o visitar su p谩gina web, donde tambi茅n podr谩n cumplimentar un cuestionario.
  • Los responsables de los “chiringuitos” parecen personas respetables y de 茅xito, brindan explicaciones incomprensibles y plagadas de tecnicismos sobre las ofertas que plantean y utilizan argumentos que intentan lograr una decisi贸n inmediata. Buscan convencer a sus v铆ctimas de que son oportunidades 煤nicas que no volver谩n a presentarse.

脷ltimas advertencias de la CNMV

Los chiringuitos se reinventan con la crisis. Con el 谩nimo de ampliar sus v铆ctimas potenciales, no solo ofrecen productos de inversi贸n, sino que se presentan como empresas que demandan trabajadores, como asesores o especialistas en la puesta en marcha de nuevos negocios. Sin embargo, en la mayor铆a de los casos, tienen una rama de su negocio especializada en captar capital por medio de ofertas financieras fraudulentas.

Para saber si una sociedad presta servicios de inversi贸n de forma legal, conviene consultar el registro de entidades de la Comisi贸n Nacional del Mercado de Valores (CNMV). Desde comienzos de a帽o, esta instituci贸n ha advertido de once nuevas sociedades que promocionan servicios de inversi贸n sin autorizaci贸n legal: Bolsa Rentable Asesores Financieros, Bellfield International Espa帽a, Proyectalia Grupo Empresarial, Travel Rule, Trading Bolsa, Informaci贸n Qualificada Bolsa S.L., Iberia Securities, Dealers Quality Consulting, Close On, Jorge Rafael Calder贸n Zamanillo y Barbell Duh.

Bolsa Rentable, con sede en Nueva York (en el distrito 12 de Wall Street, seg煤n la informaci贸n de la CNMV), cuenta con una p谩gina web operativa. En ella, este supuesto “chiringuito” propone productos de renta fija con intereses del 2% o 3% mensuales o inversi贸n en divisas con rentabilidades previsibles entre un 15% y un 25% al mes.
En el caso de Bellfield Internacional Espa帽a, la supuesta p谩gina web de la que advert铆a la CNMV ya no est谩 operativa.

Quality Consulting, por su parte, todav铆a tiene p谩gina web abierta al p煤blico y de f谩cil acceso. Llama la atenci贸n, en este caso, la informaci贸n tan poco elaborada para explicar a qu茅 se dedica.
En cualquier caso, conviene extremar la precauci贸n. Consultar el registro de advertencias de la CNMV debe ser el primer paso antes de facilitar el n煤mero de cuenta a una empresa.

Fuente:consumer.es


Tambi茅n te interesar谩 :

Shortlink:

Deja un comentario

Tu direcci贸n de correo electr贸nico no ser谩 publicada. Los campos necesarios est谩n marcados *

*

Puedes usar las siguientes etiquetas y atributos HTML: <a href="" title=""> <abbr title=""> <acronym title=""> <b> <blockquote cite=""> <cite> <code> <del datetime=""> <em> <i> <q cite=""> <strike> <strong>